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关于规范金融qi业对地方政府和国有qi业
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瞤ing稹秉/span>2018〕23号

各国有金融qi业:

  金融qi业是支chi地方经济she会发展的重要力量。dang前,金融qi业运营zong体ping稳liang好,dan在服务地方发展、支chi地方基础设施和公共服务领域建设中reng然cun在过于yi靠政府信yong背书,捆绑地方政府、捆绑国有qi业、堆积地方债务风险等问题,加ju了cai政金融风险yinhuan。为quan面贯彻党的十九大精神,落实quan国金融工作会议部署和要求,坚决打好防范化解重大风险攻坚战,促进金融qi业稳健运行,进一步督促金融qi襠ao忧糠缦展躪ong和cai务管理,严格zhi行国有金融资本管理zhidu,现就有关事xiang通zhiru下:

  一、【zong体要求】国有金融qi业应严格落实《预算法》和《国务院关于加强地方政府xing债务管理的意见》(国发〔2014〕43号)等要求,除购mai地方政府债quan外,不de直接或通过地方国有qi事业dan位等间接渠dao为地方政府及其部门ti供任何形式的融资,不de违规新zeng地方政府融资pingtai公sidai款。不de要求地方政府违法违规ti供担保或承担偿债责任。不deti供债务xing资金作为地方建设xiang目、政府投资基金或政府和she会资本he作(PPP)xiang目资本金。

  二、【资本金审cha】国有金融qi业xiang参与地方建设的国有qi业(含地方政府融资pingtai公si)或PPPxiang目ti供融资,应anzhaon┩冈瓃e”加强资本金审cha,确保融资主体的资本金来yuanhe法he规,融资xiang目满足规定的资本金比例要求。若发现cun在以“名股实债o⒐蒬ong借款、借dai资金祌i駒ing资金和以公yixing资产、储备土地等方式违规出资或出资不实的问题,国有金融qi业不dexiang其ti供融资。

  三、【还款能力pinggu】国有金融qi业参与地方建设融资,应审慎pinggu融资主体的还款能力和还款来yuan,确保其自有经营xing现金liu能gou覆盖应还债务本息,不de要求或接受地方政府及其部门以任何方式ti供担保、承诺回购投资本金、保本保收yi等兜底安排,或以其他方式违规承担偿债责任。xiang目现金liushe及ke行xing缺口补助、政府付费、cai政补tie等cai政资金安排的,国有金融qi业应严格核实地方政府lv行相关程序的he规xing和完备xing。严禁国有金融qi业xiang地方政府虚gou或超越权限、cai力签订的应付(收)zhang款协议ti供融资。

  四、【投资基金】国有金融qi业与地方政府及其部门he作设li各类投资基金,应严格遵守有关监管规定,不de要求或接受地方政府及其部门作出承诺回购投资本金、保本保收yi等兜底安排,不de通过jiegou化融资安排或采取多ceng嵌套等方式将投资基金异化为债务融资pingtai。

  wu、【资产管理业务】国有金融qi业发行银行理cai、信tuo计划、zhengquan期货经营jigou资产管理计划、保险基础设施投资计划等资产管理产pin参与地方建设xiang目,应anzhaon┩冈瓃e”切蔰ao忧孔式鹜秞iang管理,quan面zhang握底ceng基础资产信息,强化期限匹配,不de以具有滚动发衳iao⒓痟e运作、分离定价te征的资金池产pin对接,不de要求或接受地方政府以任何方式ti供兜底安排或以其他方式违规承担偿债责任,不de变相为地方政府ti供融资。国有金融qi业在进行资产管理产pin蚿ing槭保hong分薲e魍蹲史缦眨籨e以地方政府承诺回购、保zheng最低收yi等yin含无风险tiao件,作为营销手段。

  六、【政策xingkai发xing金融】政策xing、kai发xing金融jigou服务国家重大战略、支chi经济she会boruo环节时,应严格遵守国家法律和相关规定,严格anzhao市场化原ze审慎he规授信,严格anzhaoxiang目蔰ao识皇钦舮ongti供融资,严格遵守业务范围划分规定。严禁为地方政府和国有qi业ti供各类违规融资,不de要求或接受地方政府出具任何形式明示或暗示承担偿债责任的wen件,不de通过任何形式违法违规zeng加地方政府债务负担。

  七、【he作方式】国有金融qi业应将严格遵守国家地方政府债务管理法律法规和政策规定作为he规管理的重要内容,切实转变业务模式,yi法规范对地方建设xiang目ti供融资,原ze上不de采取与地方政府及其部门签署一揽子协议、备忘录、会议纪要等方式kai展业务,不de对地方政府及其部门统一授信。

  八、【金融中jie业务】国有金融qi业为地方政府融资pingtai公si等地方国有qi业在境内外发行债quanti供中jie服务时,应审慎pinggu举债主体cai务能力和还款来yuan。对于发债qi业收入来yuan中she及cai政资金安排的,应dang尽职调cha,认真核实cai政资金安排的he规xing和真实xing。在债quan募集薲e魇榈葁en件中,不de披露所在地区cai政收支、政府债务数据祌ang魇净虬凳綾un在政府信yong支chi的信息,严禁与政府信yong挂钩的wudaoxingxuan传,并应在相关发债薲e魇橹忻魅罚胤秸魑鲎嗜私鲆猿鲎识钗蕹械S邢拊鹑危喙鼐俳枵駓ou地方国有qi业作为独li法人负责偿还。

  九、【PPP】国有金融qi业应以PPPxiang目规范运作为融资前titiao件,对于未落实xiang目资本金来yuan、未an规定kai展物有所zhiping价、cai政承受能力论zheng的,物有所zhiping价、cai政承受能力论zheng等相关信息没有chong分披露的PPPxiang目,不deti供融资。

  十、【融资担保】政府xing融资担保jigou应anzhao市场化方式运作,yi法yi规kai展融资担保服务,自主经营、自负ying亏,不de要求或接受地方政府以任何形式在出资范围zhi外承担责任。

  十一、【出资管理】国有金融qi业应加强对股dong资zhi的审cha。国有金融qi业股dong应以自有资金入股国有金融qi业,且确保资金来yuanhe法,严禁虚假出资、出资不实或抽逃出资,严禁代chi国有金融qi业股权。除法律法规另有规定的以外,以非自有资金出资的股权不de享受股权zengzhi收yi,并an“蔰ao食鲎视肫谀┚蛔什氲汀痹瓃e予以清退。国有金融qi业股dongyong金融qi业股权zhi押融资,应遵守法律法规和相关监管规定,不de损害其他股dong和金融qi业的liyi。

  十二、【cai务约束】国有金融qi业应anzhao“实zhi重于形式”的原ze,chong足ti取资产jianzhi准备,严格计算占yong资本,不de以有无政府背景作为资产风险的判断标准。

  十三、【产权管理】国有金融qi业应聚焦主业,严格遵守国有金融资产管理有关规定,zuo好与地方政府及其部门he作所形成股权资产的登记、pinggu、转rang、清算、退出等工作。he理设置jigou法人cengji,压suo管理ji次,降低组zhijiegou复杂程du,原ze上同类襤uan蹲庸玸i只能限定为襤uan摇Ⅻ/span>

  十四、【配he整gai】对cun在地方政府违法违规举债担保、变相举债等问题的cun量xiang目,kai发xing、政策xing金融jigou等国有金融qi业应积极主动配he有关方面,yi法yi规kai展整gai,在有效保障各方he法权yi的基础上,稳妥有序化解cun量债务风险。在配he整gai的同时,国有金融qi业不de盲目抽dai、压dai和tingdai,防范cun量债务资金lian断lie风险。

  十wu、【绩效ping价】cai政部门对金融qi业进行绩效ping价时,ru金融qi业违法违规xiang地方政府、地方国有qi业等ti供融资,要求或接受地方政府及其部门以任何方式ti供担保或承担偿债责任,被相关部门yi法yi规追jiu责任的,根据相关部门ti供的处理处罚情况,对该金融qi业下调ping价等ji。

  十六、【监督检cha】对cai政部公kai通报she及地方政府违法违规举债担保行为的地方国有qi业,国有金融qi业应暂ting或审慎ti供融资和融资中jie服务。cai政部驻各地cai政监察专员办事处根据本通zhi定对国有金融qi襠ao捌浞种igou进行监督检cha,对相关违规行为及时予以zhi止和纠正,并yi法进行处理。相关检cha处理jie果视情chao送有关金融监管部门。

  十七、【其他】本通zhi自yin发zhi葄hang饅hi衳iaoF渌鹑趒i业参zhaozhi衳iaoⅫ/span>

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                                  2018年3yue28ri